毛某信用卡洗錢案
★基本案情
2018年6月15日，朱某通過朋友介紹找到任某幫忙貸款，任某以貸款需要銀行賬戶流水為由要求朱某提供身份證、銀行卡、電話號碼等信息，在網(wǎng)絡貸款辦理批準后隱瞞貸款資金已到位的事實，將資金據(jù)為己有。任某某通過同樣的手法在2018年6月至10月利用POS機套現(xiàn)朱某等10余人錢財共計人民幣252936元。2018年五六月，被告人毛某通過微信認識了任某，經(jīng)過微信交流，任某與毛某商定，毛某將任某提供的他人信用卡利用POS機將信用卡內(nèi)資金套現(xiàn)，收取1%～2%的手續(xù)費后將剩余資金通過微信、支付寶或者銀行卡轉(zhuǎn)賬等方式轉(zhuǎn)給任某。2018年10月，任某先后將肖某等人信用卡信息發(fā)給毛某。毛某將信用卡綁定在持有的蘋果手機錢包軟件內(nèi)，通過POS機將信用卡內(nèi)的資金套現(xiàn)，收取手續(xù)費后將剩余資金通過微信、支付寶、銀行卡轉(zhuǎn)賬等方式轉(zhuǎn)給任某。毛某先后幫助任某套現(xiàn)合計119911元，毛某非法獲利3000余元。任某通過同樣的手法在2018年6月至10月利用POS機套現(xiàn)朱某等10余人錢財共計人民幣252936元，2019年11月8日任某因犯信用卡詐騙罪、盜竊罪被判處有期徒刑7年。2020年6月2日，匯川法院依法判決被告人毛某犯洗錢罪，判處有期徒刑6個月，緩刑1年，并處罰金人民幣1萬元。
★案例評析
此案是典型的上游犯罪，下游幫助洗錢的案例。本案中，被告人毛某主動到約定地點與公安民警見面，視為投案，到案后能如實供述自己的罪行，是自首，應從輕或者減輕處罰。
以上案例選自反洗錢名家經(jīng)典圖書——《金融機構可疑交易與洗錢犯罪類型分析》
