邰某某非法經(jīng)營(yíng)POS機(jī)洗錢案
★基本案情
邰某某，男，漢族，無(wú)業(yè)。2014年1月13日因涉嫌非法經(jīng)營(yíng)罪被臨沂市公安局刑事拘留，2014年2月19日經(jīng)羅莊區(qū)人民檢察院批準(zhǔn)，由河西分局執(zhí)行逮捕。邰某某自2012年1月至2014年1月通過(guò)中介公司盜用或使用12家商戶信息辦理POS機(jī)13部。邰某某利用POS機(jī)在蘭山區(qū)鑫都家園其租住的房屋中采用為他人代辦信用卡、刷卡提現(xiàn)等手段，虛構(gòu)交易套取現(xiàn)金并收取每萬(wàn)元50元至80元不等的手續(xù)費(fèi)，從中牟利，涉案價(jià)值6000萬(wàn)元。
★洗錢手段
從其開戶資料及交易明細(xì)分析有以下特點(diǎn)：一是進(jìn)出資金平衡，均為當(dāng)日進(jìn)當(dāng)日或次日出，賬戶基本不留余額，過(guò)渡賬戶性質(zhì)明顯；二是資金來(lái)源全部為POS機(jī)劃款，然后均通過(guò)網(wǎng)銀轉(zhuǎn)入同一個(gè)人賬戶（賬戶名：邰某春，賬號(hào)：62220816100003×××××），再由邰某春賬戶通過(guò)網(wǎng)銀轉(zhuǎn)出；三是注冊(cè)資金僅為10萬(wàn)元，資金來(lái)源、額度與其交易量、經(jīng)營(yíng)性質(zhì)明顯不符。
★案例評(píng)析
這是一起典型的信用卡套現(xiàn)案件。在實(shí)際工作中，只要開戶銀行加強(qiáng)監(jiān)測(cè)，信用卡套現(xiàn)非常容易被發(fā)現(xiàn)。
以上案例選自反洗錢名家經(jīng)典圖書——《金融機(jī)構(gòu)可疑交易與洗錢犯罪類型分析》
