軟件使用風(fēng)險(xiǎn)揭示

尊敬的客戶：

您好，本風(fēng)險(xiǎn)揭示是在我司已向您揭示《期貨交易風(fēng)險(xiǎn)說(shuō)明書》的基礎(chǔ)上，針對(duì)軟件使用的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行的再次風(fēng)險(xiǎn)揭示。

您在使用或終止我公司提供的交易軟件前，我們需要向您特別說(shuō)明：

一、我司提供的所有交易、行情軟件均為第三方廠商開發(fā)，且行情軟件由第三方廠商運(yùn)營(yíng)，交易及行情軟件可能因軟件自身的缺陷、硬件設(shè)備故障、網(wǎng)絡(luò)通訊線路中斷或人為操作的疏忽等原因?qū)е履钠谪浗灰装l(fā)生損失；

二、我公司為規(guī)避交易風(fēng)險(xiǎn)，只允許您使用一種交易系統(tǒng)。若您選擇恒生交易系統(tǒng)以外的系統(tǒng)時(shí)，我們將視為您同意放棄使用恒生交易系統(tǒng)作為交易軟件進(jìn)行交易的一切權(quán)利。期貨賬戶的風(fēng)險(xiǎn)率等風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)請(qǐng)以我司恒生交易系統(tǒng)為準(zhǔn)。

三、我公司網(wǎng)站上所發(fā)布的行情及交易客戶端軟件，是為客戶提供的一項(xiàng)增值服務(wù)。發(fā)布行情及交易軟件同時(shí)還配發(fā)了《軟件使用說(shuō)明書》。請(qǐng)您認(rèn)真閱讀，謹(jǐn)慎選擇。

四、請(qǐng)您在下載和使用中糧期貨的網(wǎng)上交易軟件之前，務(wù)必注意加強(qiáng)自身計(jì)算機(jī)安全防護(hù)，防止用于網(wǎng)上交易的計(jì)算機(jī)或手機(jī)終端感染木馬、病毒，以免被惡意程序竊取口令；加強(qiáng)自身賬號(hào)、口令的保護(hù)，不使用簡(jiǎn)單口令、定期修改口令、輸入口令時(shí)防止他人偷看、不對(duì)他人泄露口令。

五、本揭示書為《期貨經(jīng)紀(jì)合同》不可分割的一部分，一切未能盡述事宜，按《期貨經(jīng)紀(jì)合同》中規(guī)定和約定執(zhí)行。

中糧期貨有限公司

我已閱讀并知曉使用軟件過(guò)程中帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)，且具備風(fēng)險(xiǎn)承受能力

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“百大”洗錢典型案例之六十五｜謝某斌、林某輝電話“卡密”洗錢案

來(lái)源：北京反洗錢研究時(shí)間：2021.09.17

謝某斌、林某輝電話“卡密”洗錢案

★基本案情

自2017年9月起，王某龍通過(guò)百度網(wǎng)盤下載、QQ群交換等途徑非法獲取包括姓名、身份證號(hào)、電話號(hào)和銀行卡號(hào)等的公民個(gè)人信息，通過(guò)網(wǎng)絡(luò)以每條1分至1毛不等的價(jià)格出售。2017年11月20日至12月2日，以謝某為首的詐騙團(tuán)伙通過(guò)網(wǎng)絡(luò)從王某龍?zhí)庂?gòu)買公民個(gè)人信息，租用遠(yuǎn)程網(wǎng)絡(luò)服務(wù)器對(duì)商業(yè)銀行網(wǎng)上銀行撞庫(kù)，以提升信用卡額度為由對(duì)銀行客戶實(shí)施詐騙；2018年3月起，謝某等人又以網(wǎng)購(gòu)退款為由向被害人發(fā)送二維碼，通過(guò)掃碼支付方式實(shí)施詐騙，共有63人被該團(tuán)伙以信用卡提額、購(gòu)物等由詐騙404萬(wàn)余元。

為了將詐騙贓款清洗，謝某等人與謝某斌、林某輝合作，由謝某斌、林某輝提供洗錢服務(wù)并分取洗錢數(shù)額的15％作為回報(bào)。謝某等人將307萬(wàn)余元詐騙款項(xiàng)轉(zhuǎn)至謝某斌的賬戶，謝某斌采取高買低賣卡密的方式對(duì)詐騙贓款進(jìn)行清洗。謝某斌從林某龍?zhí)幰悦刻?span>1600元的價(jià)格購(gòu)買賬戶，這些賬戶是楊某、焦某鋒以每套700元收購(gòu)的銀行卡賬戶出售給汪某龍，汪某龍又以每套1000元出售給林某龍，其中林某龍向謝某斌出售銀行卡76張，汪某龍向林某龍出售銀行卡76張，楊某向汪某龍出售銀行卡10張，被告人焦某鋒向汪某龍出售銀行卡23張。電話卡密是卡號(hào)和密碼的簡(jiǎn)稱，是電信、聯(lián)通、移動(dòng)發(fā)行的固定面值儲(chǔ)值卡，如今售賣的不再是實(shí)體儲(chǔ)值卡，而是卡上的“卡密”，是一串?dāng)?shù)字。謝某斌通過(guò)買來(lái)的銀行賬戶以101元至103元的價(jià)格向被告人萬(wàn)某軍、朱某金購(gòu)買100元面值的電話卡密，隨后將卡密通過(guò)網(wǎng)絡(luò)以97.5元至98.8元的低價(jià)銷售給沈某輝控制的廈門某公司50803條、黃某亮控制的福建某公司36374條。謝某斌將賣出卡密獲得款項(xiàng)轉(zhuǎn)入多個(gè)買來(lái)的銀行賬戶，并雇用黃某鴻取出現(xiàn)金。黃某鴻將現(xiàn)金取出交給謝某斌，謝某斌通過(guò)林某輝轉(zhuǎn)交給謝某等人。黃某鴻通過(guò)11張銀行卡共收取贓款84萬(wàn)余元，取現(xiàn)71萬(wàn)余元。

2020年4月22日，深圳市中級(jí)人民法院依法二審判決：被告人謝某斌犯詐騙罪，判處有期徒刑8年，并處罰金人民幣9萬(wàn)元。被告人林某輝犯詐騙罪，判處有期徒刑3年，并處罰金人民幣5萬(wàn)元。被告人黃某鴻犯掩飾、隱瞞犯罪所得罪，判處有期徒刑3年，并處罰金人民幣1萬(wàn)元。被告人林某龍犯妨害信用卡管理罪，判處有期徒刑3年零6個(gè)月，并處罰金人民幣3萬(wàn)元。其他相關(guān)犯罪人都受到相應(yīng)處罰。